CHECK-UP SALUTE FINANZIARIA
Sai davvero come stanno le tue finanze?
Un'analisi personalizzata, indipendente e senza conflitti di interesse per capire dove sei oggi — e costruire un percorso concreto verso il benessere economico che meriti.
Cosa analizziamo insieme
✓ Bilancio familiare e flussi di cassa
✓ Struttura e sostenibilità dei debiti
✓ Protezione dai rischi principali
✓ Obiettivi di vita e orizzonte temporale
✓ Pianificazione previdenziale
✓ Capacità di risparmio e investimento
Nessun prodotto da vendere.
Solo la tua situazione reale, analizzata con metodo.
TI RICONOSCI IN QUALCUNA DI QUESTE DOMANDE?
Le domande che molti si fanno, ma pochi trovano risposta
Non serve essere esperti di finanza. Serve solo la volontà di capire dove sei e come stare meglio.
Queste sono le preoccupazioni più frequenti che sento ogni giorno.
«Riuscirò davvero ad acquistare casa?
Quanto mutuo posso sostenere senza mettere a rischio la mia famiglia?»
«Ogni mese sembra che i soldi finiscano prima dello stipendio. Dove vanno esattamente?»
«Se succede qualcosa a me, la mia famiglia è davvero protetta? Ho le coperture giuste?»
«A che età potrò smettere di lavorare? La pensione sarà sufficiente o devo fare qualcosa adesso?»
«Ho diversi debiti. Posso ristrutturarli?
Sto pagando più del necessario?»
«Voglio che i miei figli possano studiare senza preoccupazioni. Come mi organizzo fin da ora?»
COSE' IL CHECK-UP SALUTE FINANZIARIA
Una diagnosi chiara, non una vendita mascherata
La salute finanziaria non riguarda solo il conto in banca. È l'equilibrio tra reddito, spese, debiti, protezione, previdenza e obiettivi di vita — considerati insieme, non a pezzi.
Il Check-up Salute Finanziaria è un percorso strutturato basato sul metodo FAIR Plan: un'analisi a 360° della tua situazione economica attuale, svolta senza conflitti di interesse, senza prodotti da collocare, senza agenda nascosta.
"Preferisco fare domande scomode piuttosto che regalare soluzioni preconfezionate. Il mio compito è aiutarti a ragionare nella giusta prospettiva." (Alfonso Paura)
Il risultato è un Piano d'Azione personalizzato: sai esattamente dove sei, cosa non funziona, e quali passi concreti puoi fare per migliorare.
25+
anni di esperienza nel settore finanziario e creditizio
0
conflitti di interesse. Nessuna banca, nessuna rete di vendita
360°
visione completa: budget, debiti, protezione, previdenza, investimento
Metodo F.A.I.R.
metodologia proprietaria per una pianificazione consapevole
IL PROCESSO
Come funziona, passo dopo passo
01
Colloquio conoscitivo gratuito
Iniziamo con una chiamata o un incontro (in presenza a Bologna o online) per capire la tua situazione di partenza, le tue priorità e i tuoi obiettivi. Nessun impegno, nessuna pressione. È il momento in cui capiamo se possiamo lavorare bene insieme.
02
Raccolta dati e analisi della situazione
Ti guido nella raccolta delle informazioni rilevanti: entrate, uscite, debiti, coperture assicurative, situazione previdenziale. Non servono documenti complessi, una conversazione strutturata e qualche dato di base sono sufficienti per iniziare.
03
Check-up con il metodo FAIR Plan
Analizzo la tua situazione attraverso le 5 aree chiave del benessere finanziario: bilancio e risparmio, gestione dei debiti, protezione dai rischi, previdenza e obiettivi di investimento. Ogni area viene valutata in relazione alle altre, perché la vita non si pianifica a pezzi.
04
Restituzione del Piano d'Azione
Ti presento i risultati dell'analisi in modo chiaro, senza tecnicismi. Ricevi un documento con i punti di forza, le aree critiche e le azioni concrete da intraprendere, in ordine di priorità e con una stima degli impatti attesi sulla tua situazione.
05
Supporto nel percorso successivo
Il Check-up è un punto di partenza, non di arrivo. Se lo desideri, possiamo continuare a lavorare insieme per implementare il Piano d'Azione, attraverso consulenza creditizia, pianificazione finanziaria o percorsi di educazione finanziaria con RebalanceFin.
COSA COMPRENDE IL SERVIZIO
Tutto quello che ottieni con il Check-up
Analisi del bilancio familiare
Mappatura di entrate, uscite fisse e variabili, capacità di risparmio effettiva e "buchi" nascosti nel budget mensile.
Valutazione dei debiti
Analisi di mutui, prestiti e rate in essere: sostenibilità, costo reale (TAEG effettivo) e opportunità di ristrutturazione.
Verifica delle coperture assicurative
Controllo delle protezioni esistenti contro i principali rischi: invalidità, morte, non autosufficienza, infortuni.
Proiezione previdenziale
Stima dell'assegno pensionistico atteso, analisi del gap previdenziale e strategie per colmarlo con strumenti idonei.
Mappa degli obiettivi di vita
Traduzione degli obiettivi personali e familiari in numeri concreti: casa, istruzione dei figli, pensione anticipata, passaggio generazionale.
Piano d'Azione scritto
Report finale con diagnosi, priorità d'intervento e raccomandazioni operative — da conservare come punto di riferimento per le scelte future.
A CHI E' RIVOLTO
Il Check-up è pensato per te se…
Non serve avere grandi patrimoni, né grandi problemi. Serve semplicemente la volontà di capire dove sei e iniziare a muoverti con metodo.
Pronto a scoprire la tua salute finanziaria?
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